{"id":4292,"date":"2024-10-18T09:05:01","date_gmt":"2024-10-18T09:05:01","guid":{"rendered":"https:\/\/creast.network\/?page_id=4292"},"modified":"2025-02-07T12:46:34","modified_gmt":"2025-02-07T12:46:34","slug":"politica-antilavado-de-dinero","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/creast.network\/landing\/politica-antilavado-de-dinero","title":{"rendered":"Pol\u00edtica antilavado de dinero"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"4292\" class=\"elementor elementor-4292\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4978862 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"4978862\" data-element_type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;,&quot;animation&quot;:&quot;none&quot;}\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-269a4b3 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"269a4b3\" data-element_type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;,&quot;position&quot;:&quot;fixed&quot;,&quot;animation&quot;:&quot;none&quot;}\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0ce3c2c e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"0ce3c2c\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a72c031 elementor-view-framed elementor-shape-circle elementor-widget elementor-widget-icon\" data-id=\"a72c031\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"icon.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-icon-wrapper\">\n\t\t\t<a class=\"elementor-icon elementor-animation-pop\" href=\"https:\/\/creast.network\/\">\n\t\t\t<svg aria-hidden=\"true\" class=\"e-font-icon-svg e-fas-chevron-left\" viewBox=\"0 0 320 512\" xmlns=\"http:\/\/www.w3.org\/2000\/svg\"><path d=\"M34.52 239.03L228.87 44.69c9.37-9.37 24.57-9.37 33.94 0l22.67 22.67c9.36 9.36 9.37 24.52.04 33.9L131.49 256l154.02 154.75c9.34 9.38 9.32 24.54-.04 33.9l-22.67 22.67c-9.37 9.37-24.57 9.37-33.94 0L34.52 272.97c-9.37-9.37-9.37-24.57 0-33.94z\"><\/path><\/svg>\t\t\t<\/a>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3d2ab72 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"3d2ab72\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6c085de elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"6c085de\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! 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elementor - v3.21.0 - 22-05-2024 *\/\n.elementor-heading-title{padding:0;margin:0;line-height:1}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title[class*=elementor-size-]>a{color:inherit;font-size:inherit;line-height:inherit}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-small{font-size:15px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-medium{font-size:19px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-large{font-size:29px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-xl{font-size:39px}.elementor-widget-heading .elementor-heading-title.elementor-size-xxl{font-size:59px}<\/style><h1 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Pol\u00edtica antilavado de dinero<\/h1>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c436f73 elementor-widget-mobile__width-inherit elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"c436f73\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">AUDIOVISUAL GLOBAL NETWORK, S.L. (\"AGN\")\nMANUAL DE PREVENCI\u00d3N DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINACIAMIENTO DEL TERRORISMO<\/h2>\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-db6d94e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"db6d94e\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! elementor - v3.21.0 - 22-05-2024 *\/\n.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-stacked .elementor-drop-cap{background-color:#69727d;color:#fff}.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-framed .elementor-drop-cap{color:#69727d;border:3px solid;background-color:transparent}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap{margin-top:8px}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap-letter{width:1em;height:1em}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap{float:left;text-align:center;line-height:1;font-size:50px}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap-letter{display:inline-block}<\/style>\t\t\t\t<ol class=\"a\"><li>NORMATIVA APLICABLE Y DESTINATARIOS.<\/li><li>OBLIGACIONES AGN<br \/><ol class=\"d\"><li>DEBIDA DILIGENCIA<br \/><ol class=\"b\"><li>Identificaci\u00f3n<br \/><ol class=\"c\"><li>Abstenerse de relaciones con personas no identificadas<\/li><li>Determinaci\u00f3n del verdadero propietario<\/li><li>Actuar en nombre propio o de terceros<\/li><li>Estructura de propiedad y control de la entidad legal<\/li><\/ol><\/li><li>Tipo y objeto de la relaci\u00f3n comercial<\/li><li>Monitoreo continuo de relaciones comerciales<\/li><li>Medidas mejoradas de diligencia debida<br \/><ol class=\"c\"><li>Riesgo geogr\u00e1fico<\/li><li>Personas con responsabilidad p\u00fablica<\/li><li>Cat\u00e1logo de riesgos de transacciones<br \/><ol class=\"c\"><li>Riesgo de identificaci\u00f3n del cliente<\/li><li>Riesgo asociado a la naturaleza de las transacciones<\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/li><li>INFORMACI\u00d3N<br \/><ol class=\"b\"><li>Examen especial<\/li><li>Aviso de evidencia<\/li><li>Procedimiento interno de denuncia<\/li><\/ol><\/li><li>CONSERVACI\u00d3N DE DOCUMENTOS<\/li><\/ol><\/li><li>AUTORIDADES Y PROCEDIMIENTOS DE CONTROL INTERNO<\/li><li>PROCEDIMIENTOS DE GESTI\u00d3N Y EVALUACI\u00d3N DE RIESGOS<br \/><ol class=\"d\"><li>PROCEDIMIENTO DE ADMISI\u00d3N DE CLIENTES Y PROBLEMAS<\/li><li>EXAMEN EXTERNO<\/li><li>PLAN ANUAL DE FORMACI\u00d3N DE EMPLEADOS<\/li><li>REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS A SOCIEDADES Y FIDEICOMISOS<\/li><\/ol><\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5762331 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5762331\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div><h4>I.- NORMATIVA APLICABLE Y DESTINATARIOS..<\/h4><\/div><div>En cumplimiento de lo dispuesto por la Ley 10\/2010, de 28 de abril, modificada por el Real Decreto-ley 11\/2018, de 31 de agosto, mediante este documento AGN establece las normas de control interno para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo que son estipulado a continuaci\u00f3n; normas que todos los empleados, directores y agentes que presten servicios a AGN, o act\u00faen en su nombre y representaci\u00f3n para prestar servicios a terceros, deben conocer y cumplir.<\/div>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-805769a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"805769a\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div><h4>II . OBLIGACIONES AGN<\/h4><div><h5>II.1. DEBIDA DILIGENCIA<\/h5><\/div><div>AGN adoptar\u00e1 las siguientes medidas en relaci\u00f3n con cualquier persona f\u00edsica o jur\u00eddica con v\u00ednculos profesionales o comerciales con AGN establecidos anteriormente o que se establezcan en el futuro:<\/div><div>\u00a0<\/div><ul><li><b>Identificaci\u00f3n:<\/b><\/li><\/ul><p><b>1. Abstenerse de relaciones con personas no identificadas.<\/b><\/p><div>AGN no mantendr\u00e1 relaciones comerciales profesionales, ni realizar\u00e1 transacciones con personas naturales o jur\u00eddicas que no hayan sido debidamente identificadas.<\/div><div>AGN se asegurar\u00e1 de que todas las personas naturales o jur\u00eddicas con las que pretenda establecer relaciones comerciales o realizar alguna transacci\u00f3n est\u00e9n debidamente identificadas mediante documentos originales y fehacientes. (como DNI, pasaporte, NIF, certificado de registro mercantil, etc.)<\/div><p>\u00a0<\/p><p><b>2. Determinaci\u00f3n del verdadero propietario.<\/b><\/p><div>AGN velar\u00e1 por que se identifique debidamente al titular real de los bienes o derechos objeto de la relaci\u00f3n profesional o comercial. A estos efectos, se entender\u00e1 por titular real:<\/div><div>\u00a0<\/div><ol><li style=\"list-style-type: none;\"><ol><li style=\"list-style-type: none;\"><ol><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"c\"><li>La persona o personas f\u00edsicas en cuyo nombre se va a realizar una transacci\u00f3n o se pretende establecer una relaci\u00f3n profesional o comercial.<\/li><li>La persona o personas f\u00edsicas que en \u00faltima instancia poseen o controlan un porcentaje del capital o los derechos de voto de una persona jur\u00eddica, directa o indirectamente, o ejercen control directo o indirecto sobre una persona jur\u00eddica por otros medios. Para efectos de determinar el control, se aplicar\u00e1n, entre otros, los criterios establecidos en el art\u00edculo 42 del C\u00f3digo de Comercio.<\/li><li>En el caso de los fideicomisos, se considerar\u00e1n propietarios reales todas las personas naturales siguientes:<ol class=\"d\"><li>El fideicomitente,<\/li><li>El s\u00edndico o s\u00edndicos,<\/li><li>El protector, si lo hay,<\/li><li>Los beneficiarios o, en su defecto, la categor\u00eda de personas f\u00edsicas beneficiarias para las que act\u00faa o se ha creado la estructura jur\u00eddica;<\/li><li>Cualquier otra persona f\u00edsica que ejerza el control final sobre el fideicomiso a trav\u00e9s de la propiedad directa o indirecta, o por otros medios.<\/li><\/ol><\/li><li>Trat\u00e1ndose de instrumentos jur\u00eddicos asimilables a un fideicomiso, se identificar\u00e1n y adoptar\u00e1n las medidas adecuadas para verificar la identidad de las personas f\u00edsicas que ocupen cargos equivalentes o similares a los enumerados en los n\u00fameros 1 a 5 del apartado anterior.<\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/li><\/ol><p>\u00a0<\/p><p><b>3. Actuar en nombre propio o de terceros.<\/b><\/p><div>AGN recabar\u00e1 informaci\u00f3n de los clientes para determinar si act\u00faan por cuenta propia o ajena. Cuando existan indicios o certeza de que los clientes no act\u00faan por cuenta propia, se requerir\u00e1 informaci\u00f3n precisa para conocer la identidad de las personas por cuya cuenta act\u00faan.<\/div><p>\u00a0<\/p><p><b>4. Estructura de control y propiedad de las personas jur\u00eddicas.<\/b><\/p><div>La AGN determinar\u00e1 la estructura de control y propiedad de las personas jur\u00eddicas, estructuras no jur\u00eddicas, fideicomisos o cualquier otra estructura similar. AGN no establecer\u00e1 ni mantendr\u00e1 relaciones comerciales con personas jur\u00eddicas o estructuras no jur\u00eddicas, cuyo control o estructura de propiedad no se haya podido determinar. Si se trata de sociedades cuyas acciones est\u00e1n representadas mediante valores al portador, se aplicar\u00e1 la prohibici\u00f3n anterior salvo que el obligado legalmente determine su estructura de control y propiedad por otros medios.<\/div><p>\u00a0<\/p><ul><li><b>Tipo y objeto de la relaci\u00f3n comercial<\/b><\/li><\/ul><div>AGN obtendr\u00e1 informaci\u00f3n sobre el tipo y objeto de la relaci\u00f3n comercial prevista. En particular, recabar\u00e1 informaci\u00f3n de sus clientes con el fin de conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial, y adoptar\u00e1 medidas tendientes a comprobar razonablemente la veracidad de dicha informaci\u00f3n utilizando pruebas del cliente y de terceros.<\/div><p>\u00a0<\/p><ul><li><b>Monitoreo continuo de relaciones comerciales<\/b><\/li><\/ul><div>AGN aplicar\u00e1 medidas de seguimiento continuo de las relaciones profesionales o comerciales, incluyendo el escrutinio de las transacciones realizadas en el transcurso de dicha relaci\u00f3n, a fin de garantizar que coincidan con el conocimiento del cliente y su perfil de negocio y riesgo, incluyendo el origen de los fondos, y garantizar que los documentos, datos e informaci\u00f3n disponibles est\u00e1n actualizados.<\/div><p>\u00a0<\/p><ul><li><b>Medidas mejoradas de diligencia debida<\/b><\/li><\/ul><div>La AGN aplicar\u00e1 medidas de debida diligencia reforzada en los siguientes casos:<\/div><ol class=\"b\"><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"b\"><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"c\"><li><b>Riesgo geogr\u00e1fico<\/b><ol class=\"c\"><li>Con pa\u00edses que presentan deficiencias estrat\u00e9gicas en sus sistemas de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Identificado por la UE (actualmente: Etiop\u00eda, Pakist\u00e1n, Serbia, Siria, Sri Lanka, Trinidad y Tobago, T\u00fanez, Yemen, Rep\u00fablica Democr\u00e1tica de Corea e Ir\u00e1n).<\/li><li>Con pa\u00edses identificados como no colaboradores con las autoridades fiscales de la UE Samoa Americana, Guam, Namibia, Samoa, Trinidad y Tobago, Islas V\u00edrgenes de EE. UU.<\/li><\/ol><\/li><li><b>Relaciones profesionales o comerciales con personas con responsabilidad p\u00fablica. <\/b>Se considerar\u00e1n personas con responsabilidad p\u00fablica las que desempe\u00f1en o hayan desempe\u00f1ado importantes funciones p\u00fablicas tales como Jefes de Estado, Jefes de Gobierno, Ministros u otros Miembros de Gobierno, Secretarios de Estado o Vicesecretarios; Miembros del Parlamento, Magistrados de Tribunales Supremos, Tribunales Constitucionales u otras Altas Autoridades Judiciales cuyas decisiones normalmente no est\u00e1n sujetas a apelaci\u00f3n excepto en circunstancias extraordinarias, incluidos los miembros equivalentes del Ministerio de Hacienda; Miembros de Tribunales de Cuentas o Consejos de Bancos Centrales; Embajadores y l\u00edderes empresariales; altos mandos de las Fuerzas Armadas; Miembros de \u00d3rganos de Supervisi\u00f3n, Direcci\u00f3n o Administraci\u00f3n de Empresas de Titularidad P\u00fablica; Directores, Directores Adjuntos y Miembros del Consejo de Administraci\u00f3n, o funciones similares, de una Organizaci\u00f3n Internacional; y altos cargos de direcci\u00f3n en partidos pol\u00edticos con representaci\u00f3n parlamentaria. Adem\u00e1s, tambi\u00e9n tendr\u00e1n la consideraci\u00f3n de personas con responsabilidad p\u00fablica:<\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/li><\/ol><ol class=\"b\"><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"b\"><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"c\"><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"c\"><li>Las personas f\u00edsicas distintas de las enumeradas en el apartado anterior que tengan la consideraci\u00f3n de altos cargos de acuerdo con lo dispuesto en el art\u00edculo 1 de la Ley 3\/2015, de 30 de marzo, reguladora de los altos cargos de la Administraci\u00f3n General del Estado.<\/li><li>Las personas que desempe\u00f1en o hayan desempe\u00f1ado importantes funciones p\u00fablicas en el \u00e1mbito auton\u00f3mico espa\u00f1ol, tales como Presidentes y Ministros, y dem\u00e1s miembros de los Consejos de Gobierno, as\u00ed como las personas f\u00edsicas que desempe\u00f1en funciones equivalentes a las enumeradas en la letra a), y los Diputados Forales<\/li><li>En el \u00e1mbito local en Espa\u00f1a, los Alcaldes, Concejales y personas f\u00edsicas que desempe\u00f1en funciones equivalentes a las enumeradas en la letra a) de los municipios capitales de provincia, o de las Comunidades Aut\u00f3nomas espa\u00f1olas, y de las entidades de los municipios de m\u00e1s de 50.000 habitantes.<\/li><li>Altos cargos en organizaciones empresariales o sindicales espa\u00f1olas.<\/li><\/ol><\/li><li><b>Operaciones incluidas en el CAT\u00c1LOGO DE RIESGO DE LAS OPERACIONES: <\/b>La Comisi\u00f3n de Blanqueo de Capitales y Financiaci\u00f3n del Terrorismo establece un cat\u00e1logo del que se extraen determinados supuestos:<\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/li><\/ol><ol class=\"b\"><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"b\"><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"c\"><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"c\"><li><b>Riesgo asociado a la identificaci\u00f3n del cliente: <br \/><\/b>&#8211; Clientes potenciales que se nieguen o se resistan a proporcionar la informaci\u00f3n necesaria para comprender su informaci\u00f3n o actividades normales en una relaci\u00f3n profesional, o el origen del dinero, en su caso, y la identidad del beneficiario efectivo o propietario real.<br \/>&#8211; Clientes potenciales que proporcionen informaci\u00f3n falsa o err\u00f3nea, o de dif\u00edcil verificaci\u00f3n para el profesional, o se nieguen o se resistan a proporcionar informaci\u00f3n, datos y documentos que normalmente se requieren para que la transacci\u00f3n se lleve a cabo.<br \/>&#8211; Clientes potenciales residentes o establecidos en para\u00edsos fiscales, pa\u00edses o territorios que no cooperen en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<br \/>&#8211; Clientes potenciales que muestren indicios de actuar en nombre de un tercero, intentando ocultar la identidad del cliente real.<br \/>&#8211; Clientes potenciales que pretendan que AGN figure como titular de la cuenta bancaria, o accionistas de la empresa a trav\u00e9s de la cual se canalicen fondos o se realicen transacciones.<br \/>&#8211; La constituci\u00f3n de sociedades o ampliaciones de capital con aportaciones no dinerarias en las que los bienes aportados (participaciones o participaciones en otras sociedades, material de oficina, etc.) son de dif\u00edcil valoraci\u00f3n y no tienen explicaci\u00f3n l\u00f3gica.<br \/>&#8211; La constituci\u00f3n simult\u00e1nea de varias sociedades en las que participe una misma persona f\u00edsica o jur\u00eddica cuando no exista una explicaci\u00f3n econ\u00f3mica l\u00f3gica, o cuando concurran circunstancias anormales (por ejemplo, accionistas o administradores no residentes, participaci\u00f3n de menores o minusv\u00e1lidos).<br \/>&#8211; La constituci\u00f3n de sociedades con el \u00fanico objeto de colocar los bienes a nombre de una persona jur\u00eddica, colocando un testaferro intermediario que se asocie con el verdadero propietario, sin causa justificada. <br \/>&#8211; La transmisi\u00f3n de participaciones o participaciones sociales fuera de mercados organizados entre no residentes, conviniendo que el precio, forma de pago y dem\u00e1s condiciones de la transacci\u00f3n se han realizado en el extranjero, confesando haber recibido el pago con anterioridad y presentando eficientemente la carta de pago.<br \/>&#8211; La enajenaci\u00f3n de participaciones o acciones a personas f\u00edsicas sin relaci\u00f3n razonable con los anteriores accionistas en el breve plazo siguiente a la inscripci\u00f3n de la sociedad en el Registro Mercantil.<br \/>&#8211; La adquisici\u00f3n de sociedades en liquidaci\u00f3n cuando las condiciones no sean econ\u00f3micamente l\u00f3gicas.<br \/>&#8211; Las operaciones realizadas entre entidades sin personalidad jur\u00eddica propia por su naturaleza (fideicomiso, herencia de persona fallecida, comunidad de bienes), o por su car\u00e1cter temporal (sociedades irregulares o sociedades en formaci\u00f3n), en las que la operaci\u00f3n es expl\u00edcitamente incompatible con la tama\u00f1o o actividad del mismo.<br \/>&#8211; Usar una cadena de empresas sin raz\u00f3n l\u00f3gica.<\/li><li><b>Riesgo asociado a la naturaleza de las transacciones:<br \/><\/b>&#8211; Transacciones en las que se fijan precios que son manifiestamente inferiores o superiores a los precios de mercado.<br \/>&#8211; Transacciones que no correspondan a la naturaleza o volumen de actividad, o al historial operativo del cliente.<br \/>&#8211; Transacciones en las que el pago se realiza en efectivo, con billetes de banco, cheques en efectivo u otros instrumentos an\u00f3nimos.<br \/>&#8211; Intentos de operaciones en las que el pago se pretenda realizar mediante transferencia internacional que no contenga la identidad del pagador ni el n\u00famero de cuenta de origen.<br \/>&#8211; Las operaciones en que el pago se efect\u00fae mediante el endoso de un cheque por un tercero, o mediante la compensaci\u00f3n de deudas sin causa justificada.<br \/>&#8211; Operaciones en las que el pago se realice con fondos de para\u00edsos fiscales, pa\u00edses o territorios que no cooperen en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, o Estados en los que se conozca la existencia de organizaciones delictivas especialmente activas (por ejemplo, narcotr\u00e1fico, organizaciones, delincuencia organizada, trata de personas).<br \/>&#8211; Cantidades recibidas a trav\u00e9s de dep\u00f3sito, especialmente en efectivo, para aplicaci\u00f3n que el depositante ha planeado con un prop\u00f3sito aparentemente incre\u00edble o inusual.<br \/>&#8211; El pago o provisi\u00f3n de fondos para el pago de derechos o impuestos provenientes de un tercero no involucrado en la transacci\u00f3n, sin explicaci\u00f3n l\u00f3gica.<br \/>&#8211; El pago se aplaza a una fecha bastante cercana al momento de la autorizaci\u00f3n, especialmente si no se establece garant\u00eda para asegurarlo, sin explicaci\u00f3n l\u00f3gica.<br \/>&#8211; Operaci\u00f3n en la que el pago se realiza a trav\u00e9s de una cuenta intermedia o cuenta puente, cuyo titular es el profesional que interviene en la operaci\u00f3n, sin explicaci\u00f3n l\u00f3gica.<br \/>&#8211; Las operaciones celebradas en documento p\u00fablico, en las que concurra solicitud expresa de los intervinientes de no verificar los datos registrales o de no dar publicidad registral del negocio jur\u00eddico.<br \/>&#8211; Operaciones en las que el cliente o un tercero est\u00e1n aportando una gran cantidad de dinero en efectivo como garant\u00eda proporcionada por el prestatario o deudor en lugar de simplemente utilizar estos fondos directamente, sin explicaci\u00f3n l\u00f3gica.<br \/>&#8211; Transacciones en las que se intenta ocultar u oscurecer al verdadero propietario o partes involucradas en la transacci\u00f3n.<br \/>&#8211; Transacciones cuyos fondos tengan un origen o destino inusual, por ejemplo: fondos que provengan o est\u00e9n destinados a jurisdicciones no asociadas con el cliente u otras partes intervinientes, fondos que provengan o est\u00e9n destinados a terceros que no est\u00e9n involucrados en la transacci\u00f3n, y sin causa que lo justifique, etc.<br \/>&#8211; Transacciones en las que los gastos privados de un individuo son financiados por un gobierno, empresa o negocio sin raz\u00f3n aparente.<br \/>&#8211; Operaciones en las que la garant\u00eda prevista para la operaci\u00f3n se encuentre en una jurisdicci\u00f3n de alto riesgo.<br \/>&#8211; Las operaciones que no se correspondan con el objeto social o el tipo de actividad, o aquellas cuyo monto o frecuencia no est\u00e9n justificados por el tama\u00f1o o la trayectoria de la empresa.<br \/>&#8211; Operaciones con hipotecas ventajosas o en condiciones inusualmente favorables para el prestatario (tipos de inter\u00e9s bajos, plazo de amortizaci\u00f3n corto, falta de garant\u00edas, etc.).<\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/li><\/ol><\/div>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ac7021a elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ac7021a\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div><h5>II.2.- OBLIGACIONES DE INFORMACI\u00d3N<\/h5><\/div><p><b>1. Examen especial:<\/b><\/p><div>En su examen, la AGN prestar\u00e1 especial atenci\u00f3n a todo hecho o transacci\u00f3n que por su naturaleza pudiera estar relacionada con el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, y en particular a toda transacci\u00f3n o patr\u00f3n de comportamiento complejo, inusual o sin aparente fin l\u00edcito o econ\u00f3mico, o que presenten indicios de fraude. En particular, ser\u00e1n objeto de especial atenci\u00f3n las operaciones indicadas en el apartado II.1.iv.c) anterior (Cat\u00e1logo de Riesgos de las Operaciones).<\/div><p>\u00a0<\/p><p><b>2. Aviso de evidencia:<\/b><\/p><div>La AGN tomar\u00e1 la iniciativa de comunicar al Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias cualquier hecho u operaci\u00f3n, incluso las meras tentativas, sobre la existencia de al menos un indicio razonable de que est\u00e1n relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/div><p>\u00a0<\/p><p><b>3. Procedimiento interno de denuncia<\/b><\/p><div>AGN tomar\u00e1 las medidas oportunas derivadas de cualquier queja o notificaci\u00f3n recibida de cualquiera de sus empleados que contenga informaci\u00f3n relevante sobre un posible incumplimiento de las obligaciones contenidas en este manual. AGN garantiza que las denuncias no ser\u00e1n objeto de represalias, discriminaci\u00f3n o cualquier otro tipo de trato injusto derivado de la denuncia o comunicaci\u00f3n.<\/div>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-09fb513 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"09fb513\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div><h5>II.3. CONSERVACI\u00d3N DE DOCUMENTOS<\/h5><\/div><div>AGN conservar\u00e1 la documentaci\u00f3n que formalice el cumplimiento de las obligaciones establecidas en el presente documento durante un plazo de diez a\u00f1os antes de proceder a su destrucci\u00f3n. Transcurridos cinco a\u00f1os desde la fecha en que finalice la relaci\u00f3n comercial o la celebraci\u00f3n de la operaci\u00f3n espor\u00e1dica, la documentaci\u00f3n guardada s\u00f3lo ser\u00e1 accesible por los \u00f3rganos de control interno del obligado legalmente, incluidas las unidades t\u00e9cnicas de prevenci\u00f3n y, en su caso, los responsables de su defensa legal.<\/div><p>\u00a0<\/p><div>En particular, la AGN conservar\u00e1 para uso del Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n o de cualquier otra autoridad judicial competente en todas las investigaciones y an\u00e1lisis sobre posibles casos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, lo siguiente:<\/div><ol class=\"c\"><li>Copia de los documentos que puedan ser solicitados en aplicaci\u00f3n de las medidas de debida diligencia, por un plazo de diez a\u00f1os contados a partir de la fecha en que finaliz\u00f3 la relaci\u00f3n comercial o se ejecut\u00f3 la transacci\u00f3n.<\/li><li>Original o copia de los documentos o registros con valor probatorio que acrediten debidamente las transacciones, los intervinientes y las relaciones comerciales, por un plazo de diez a\u00f1os contados a partir de la fecha en que se complete la transacci\u00f3n o se concluya la relaci\u00f3n comercial.<\/li><\/ol><p>\u00a0<\/p><div>AGN almacenar\u00e1 copias de los documentos de identificaci\u00f3n en formatos \u00f3pticos, magn\u00e9ticos o electr\u00f3nicos que garanticen su integridad, la correcta lectura de los datos, la imposibilidad de manipulaci\u00f3n, su correcta conservaci\u00f3n y la posibilidad de localizarlos.<\/div><div>En todo caso, el sistema de archivo de los obligados deber\u00e1 asegurar la adecuada gesti\u00f3n y disponibilidad de la documentaci\u00f3n, tanto a efectos de control interno, como forma de respetar los plazos y formatos exigidos por las autoridades.<\/div>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-55cd583 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"55cd583\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div><h4>III. AUTORIDADES Y PROCEDIMIENTOS DE CONTROL INTERNO<\/h4><\/div><div>Como autoridad de control interno responsable del establecimiento y aplicaci\u00f3n de las pol\u00edticas y procedimientos de prevenci\u00f3n a los que se refiere este manual, AGN designa a su Representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo, una persona f\u00edsica residente en Espa\u00f1a que ejerce una funci\u00f3n administrativa en la empresa, [\u2026]<\/div><div>\u00a0<\/div><div>Se crea dentro de la AGN la Comisi\u00f3n Interna para la Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo como autoridad consultiva, la cual estar\u00e1 integrada por [\u2026..], reuni\u00e9ndose bimestralmente para evaluar el grado de cumplimiento de las obligaciones de la AGN , formulando recomendaciones y propuestas por escrito.<\/div>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-0b32e56 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"0b32e56\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div><h4>IV. PROCEDIMIENTOS DE GESTI\u00d3N Y EVALUACI\u00d3N DE RIESGOS.<\/h4><\/div><p><b>1. PROCEDIMIENTO DE ADMISI\u00d3N DE CLIENTE Y EMISI\u00d3N AGN<\/b><\/p><div>[a ser completado por el Representante propuesto por la Comisi\u00f3n Interna de Prevenci\u00f3n de LA y FoT&#8230;]<\/div><p>\u00a0<\/p><p><b>1. EXAMEN EXTERNO<\/b><\/p><div>Las autoridades y medidas de control interno de AGN estar\u00e1n sujetas a revisi\u00f3n anual por parte de un experto externo independiente. Los resultados de la revisi\u00f3n se confirmar\u00e1n por escrito en un informe escrito en el que se detallar\u00e1n las medidas de control interno existentes, se evaluar\u00e1 su eficacia operativa y se propondr\u00e1n las posibles rectificaciones o mejoras, en su caso.<\/div><div>\u00a0<\/div><div>En todo caso, el informe estar\u00e1 a disposici\u00f3n de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, o de sus autoridades de apoyo, durante los cinco a\u00f1os siguientes a su fecha de emisi\u00f3n.<\/div><p>\u00a0<\/p><p><b>2. PLAN ANUAL DE FORMACI\u00d3N DE EMPLEADOS<\/b><\/p><div>AGN adoptar\u00e1 las medidas adecuadas para que sus empleados conozcan los requisitos derivados de esta Ley.<\/div><div>Estas medidas incluir\u00e1n la participaci\u00f3n de los empleados debidamente acreditados en cursos espec\u00edficos de formaci\u00f3n permanente destinados a detectar operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, instruy\u00e9ndoles sobre c\u00f3mo proceder en tales casos. Las acciones formativas ser\u00e1n objeto de un plan anual que se dise\u00f1e en funci\u00f3n de los riesgos del sector de actividad del obligado, que ser\u00e1 aprobado por la autoridad de control interno.<\/div><p>\u00a0<\/p><p><b>3. REGISTRO DE PRESTADORES DE SERVICIOS A SOCIEDADES Y FIDEICOMISOS<\/b><\/p><div>AGN, como sujeto obligado legalmente, deber\u00e1 presentar al Registro Mercantil una declaraci\u00f3n de estar sujeto a las normas establecidas por la ley en el plazo de un a\u00f1o, expresando adem\u00e1s las identidades de los propietarios reales conforme a lo definido anteriormente. Estas declaraciones se realizar\u00e1n mediante encabezamiento y deber\u00e1n actualizarse en caso de cambio de titular real.<\/div><div>\u00a0<\/div><div>Adem\u00e1s, junto con el dep\u00f3sito de las cuentas anuales en el Registro Mercantil, se deber\u00e1 presentar cada ejercicio un documento en el que conste:<\/div><ol class=\"d\"><li style=\"list-style-type: none;\"><ol class=\"c\"><li>Los tipos de servicios prestados.<\/li><li>El \u00e1rea geogr\u00e1fica donde opera, con indicaci\u00f3n de la localidad o localidades y provincias.<\/li><li>La prestaci\u00f3n de este tipo de servicios a no residentes en el ejercicio de que se trate.<\/li><li>El importe facturado por los servicios especificados en el apartado a) durante el ejercicio y el anterior, si la actividad de la empresa prestadora de servicios no fuera \u00fanica y exclusiva. Si no puede cuantificarse, se indicar\u00e1 expresamente.<\/li><li>El n\u00famero de transacciones completadas, distinguidas por clase o naturaleza. Si no se completaron transacciones, esto se indicar\u00e1 expresamente.<\/li><li>En su caso, el titular real si es distinto del que ya consta en el Registro.<\/li><\/ol><\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-80cc825 e-con-full e-flex e-con e-parent\" data-id=\"80cc825\" data-element_type=\"container\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-591113b e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"591113b\" data-element_type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-509c8d1 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"509c8d1\" data-element_type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c8fe898 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-image\" data-id=\"c8fe898\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"image.default\">\n\t\t\t\t<div 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